성장 잠재력은 높지만 낮은 신용도 때문에 회사채 발행에 어려움을 겪고 있는 유망 중소기업을 위한 ‘스케일업금융’은 자산유동화 방식을 활용해 기업의 자금 조달을 돕는 제도입니다. 유동화전문회사(SPC)가 기업의 회사채를 인수한 뒤, 이를 기초로 유동화증권을 발행함으로써 기업이 직접금융 시장에 안정적으로 진입할 수 있도록 지원합니다.
자금 조달의 새로운 돌파구, 스케일업금융
스케일업금융은 자체 신용만으로는 대규모 자금 조달이 어려운 중소기업에 회사채를 유동화하여 자금을 지원하는 방식입니다. 이는 기존의 정책자금보다 훨씬 큰 규모의 자금을 공급하며, 기업 성장의 마중물 역할을 합니다.
본 사업은 중소벤처기업진흥공단(중진공)의 주관 아래 진행되며, 민간 자금과 정부 재정을 결합하는 형태로 운영됩니다. 이를 통해 기업은 안정적인 자금 확보는 물론, 투자자에게 신뢰를 얻어 장기적인 성장을 도모할 수 있습니다.
지원 대상 기업 요건 확인하기
그렇다면, 이 혁신적인 제도의 지원을 받기 위한 필수 요건은 무엇일까요? 스케일업금융은 단순히 자금 지원을 넘어, 엄격한 심사 과정을 통해 성장 가능성이 입증된 우수 중소기업을 대상으로 합니다. 필수 신청 자격 요건은 다음과 같습니다.
- 「중소기업기본법」 상의 중소기업으로서, 신용평가 B+등급 이상을 획득해야 합니다.
- 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」에 따라 외부감사를 받고 있는 기업이어야 합니다.
이와 같은 엄격한 기준은 제도의 신뢰성을 확보하고, 실제로 성장 잠재력이 큰 기업에게 지원의 혜택이 돌아갈 수 있도록 하기 위함입니다. 자금 조달 한도는 기업당 최대 120억 원(잔액기준)까지 지원됩니다.
회사채 발행 방식과 지원 한도
스케일업금융은 중소기업이 발행한 회사채를 유동화전문회사(SPC)가 인수한 후, 이를 기초자산으로 자산유동화증권(ABS)을 발행하여 자금을 조달하는 독특한 구조로 운영됩니다. 이 과정에서 중진공의 신용 보강이 더해져 기업의 신용도가 향상되고, 민간 투자자에게 매각이 용이해져 금융 시장 접근이 용이해집니다.
자금 조달의 구조와 특징
자산유동화증권은 발행 시 선순위, 중순위, 후순위 증권으로 나뉘며, 선순위와 중순위 증권은 민간 시장에 매각하고, 중진공과 발행 기업이 후순위 증권을 인수하는 방식으로 자금이 조달됩니다. 이러한 구조는 다음과 같은 특징을 가집니다.
- 다양한 발행 형태: 일반사채(SB)와 전환사채(CB) 등 기업의 상황에 맞는 형태로 발행이 가능합니다.
- 신용등급별 차등 금리: 발행 금리는 각 기업의 신용평가 등급에 따라 차등 적용되어 공정성을 확보합니다.
- 유연한 발행 한도: 자금 조달 한도는 잔액 기준 최대 120억 원까지이며, 기업의 신용 등급에 따라 유연하게 조정되어 성장 단계별로 필요한 자금을 안정적으로 확보할 수 있습니다.
쉽고 체계적인 신청 절차 안내
스케일업금융은 신청 기업의 편의를 위해 명확하고 체계적인 절차를 통해 진행됩니다. 아래 순서에 따라 신청하시면 보다 효율적으로 절차를 진행할 수 있습니다. 스케일업금융은 온라인 상담 예약부터 시작하여, 다음과 같은 단계로 진행됩니다.
- 온라인 상담 예약: 중소벤처기업진흥공단 누리집을 통해 온라인 상담을 예약합니다.
- 사전 상담 및 서류 준비: 상담을 통해 필요한 서류를 안내받고, 서류를 준비합니다.
- 신청 및 심사: 준비된 서류를 제출하여 정식으로 신청하고, 심사 과정을 거칩니다.
- 최종 선정: 심사를 통과하면 스케일업금융 지원 대상 기업으로 최종 선정됩니다.
이러한 단계별 절차는 기업이 불필요한 시행착오를 줄이고, 자신에게 맞는 지원을 받을 수 있도록 돕습니다. 구비서류에 대한 상세 정보와 정확한 신청 기간은 중소벤처기업진흥공단 누리집에서 확인 가능합니다.
참고: 발행된 자산유동화증권은 시장에 매각되어 민간 자금 유입을 유도하며, 이는 정책 자금 외에 민간 투자를 활성화하는 효과를 가져옵니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
스케일업금융에 대해 자주 문의하시는 질문들을 한데 모았습니다. 궁금한 점이 있다면 아래 내용을 확인해 보세요.
Q. 지원 한도는 얼마인가요?
A. 기업의 신용등급에 따라 차등 적용되며, 잔액 기준으로 최대 120억 원까지 지원됩니다.
Q. 신청은 어떻게 이루어지나요?
A. 융자 신청은 온라인 상담 예약부터 시작해, 사전 상담, 정식 신청, 심사, 그리고 최종 선정 단계로 체계적으로 진행됩니다.
Q. 어떤 기업이 지원 대상에 해당되나요?
A. 「중소기업기본법」 상의 중소기업 중, 신용평가 B+등급 이상을 획득하고 외부감사를 받는 기업이 지원 대상입니다.
Q. 이 제도의 핵심적인 지원 방식은 무엇인가요?
A. 성장 잠재력은 있으나 자체 신용으로는 회사채 발행이 어려운 기업을 위해, 자산유동화방식을 통해 유동화증권(ABS)을 발행하여 자금을 지원하는 것입니다.
Q. 추가 문의는 어디로 해야 하나요?
A. 더 자세한 안내를 원하시면 중소벤처기업진흥공단 융합금융처(☎02-2130-1423)로 문의하시기 바랍니다.
기업 성장을 위한 든든한 금융 동반자
‘스케일업금융’은 자체 신용만으로는 금융 시장 진입이 어려운 유망 중소기업들에게 중요한 기회를 제공하는 혁신적인 금융 지원 프로그램입니다. 이 제도는 단순히 자금을 융통해주는 것을 넘어, 자산유동화 방식을 통해 기업의 신용도를 보강하고 안정적인 자금 조달을 가능하게 함으로써 기업의 재무 건전성 향상과 장기적인 성장 동력 확보에 기여합니다.
스케일업금융은 성장 잠재력은 높으나 신용도가 낮아 자금 조달에 어려움을 겪는 기업들이 직접 금융 시장에 안정적으로 진입할 수 있도록 돕는 ‘넥스트 유니콘’ 육성 프로그램입니다.
결론적으로, 스케일업금융은 유망 중소기업들이 직면한 자금난을 해소하고, 더 큰 성장을 위한 발판을 마련할 수 있도록 돕는 든든한 금융 동반자 역할을 수행하고 있습니다. 이 제도를 통해 더 많은 중소기업이 글로벌 경쟁력을 갖춘 기업으로 도약할 수 있을 것으로 기대됩니다.